26 tỷ đồng của khách để trong tài khoản VP Bank biến mất do nhân viên ngân hàng chiếm đoạt - Ảnh minh họa
Nhân viên ngân hàng cấu kết với người thân lấy tiền trong tài khoản của khách
Cuối tháng 3-2015, Công ty TNHH MTV Đầu tư và Phát triển Quang Huân (trụ sở ở Củ Chi) mở tài khoản tại tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank). Công ty Quang Huân dùng số tài khoản này để giao dịch trong quá trình hoạt động buôn bán nông sản. Tổng số tiền có trong tài khoản trước khi xảy ra sự cố là khoảng 26 tỷ đồng.
Tháng 7-2015, bà Trần Thị Thanh Xuân - Giám đốc công ty Quang Huân đến ngân hàng rút tiền thì mất ngờ phát hiện toàn bộ số tiền trong tài khoản đã biển mất, chỉ còn lại vài trăm ngàn đồng để duy trì tài khoản. Bà Thanh muốn kiểm tra tại khoản thì được nhân viên ngân hàng yêu cầu làm thủ tục thay đổi chữ ký vì cho rằng chữ ký của bà không giống như chữ ký đã mở tài khoản.
Trong bảng sao kê tài khoản, bà Xuân ngạc nhiên khi thấy tài khoản do bà tứng tên liên tục thực hiện các giao dịch rút tiền, chuyển tiền. Trong đó có cả việc ký séc và chi séc. Bà Xuân khẳng định bà không hề mua séc thì ngân hàng mới truy là thông tin người mua séc là Đoàn Thị Thúy Hằng – nhân viên ngân hàng VP Bank. Người rút séc là chồng chị Hằng - tên Nguyễn Huy Nhựt cùng với 2 người khác là Đỗ Đình Bảo và Phạm Văn Trinh.
Điều khó hiểu là lúc tạo tài khoản, bà Xuân có đăng ký dịch vụ thông báo biến động tài khoản qua số điện thoại cá nhân và dịch vụ Mobile banking; bảng sao kê tài khoản cũng thể hiện ngân hàng thu phí hai loại dịch vụ này nhưng điện thoại của bà Xuân lại không nhận được bất kỳ thông tin nào về những giao dịch trên.
Ngân hàng trốn tránh trách nhiệm, tiếp tay cho nhân viên chiếm đoạt tài sản khách hàng?
Bà Xuân làm đơn khiếu nại gởi đến ngân hàng VP Bank nhưng không được giải quyết vì lý dó nhân viên mua séc (chị Hằng) đã nghĩ việc. Hồ sơ của bà đã được chuyển đến cơ quan điều tra. Chỉ có công an mới có quyền triệu tập người đó đến làm việc chứ ngân hàng không có quyền.
Làm việc với phóng viên, bà Đàm Thanh Hương - Trưởng nhóm dự án truyền thông VP Bank trình bày bộ hồ sơ đăng ký mở tài khoản với tên của bà Trần Thị Thanh Xuân (Giám đốc công ty Quang Huân) nhưng chữ ký lại là của Phạm Văn Trinh - một trong số những người tham gia rút tiền.
Chữ viết trong toàn bộ hồ sơ cũng không phải là của bà Xuân và đó chỉ là bản photo chứ không phải bản gốc. Phóng viên yêu cầu xem lại camera các giao dịch trong ngày để làm rõ ai là người ký hợp đồng thì đại diện ngân hàng lại hẹn đến một ngày khác.
Dù phía ngân hàng cho chúng tôi xem hồ sơ, nhưng tất cả đều là bản photo, chữ viết kê khai theo các mẫu của ngân hàng không phải của Giám đốc Thanh Xuân (chủ tài khoản). Ngay trong các hợp đồng được ký trực tiếp của Công ty Quang Huân với Giám đốc chi nhánh Ngân hàng VPBank cũng được ký chữ ký của Phạm Văn Trinh. Chúng tôi yêu cầu xem lại camera các ngày giao dịch để làm rõ người ký hợp đồng thì ngân hàng hẹn lại ngày khác.
Bản thân bà Xuân cũng yêu cầu ngân hàng cho xem hồ sơ bản chính nhưng không được đáp ứng vì…quy định bảo mật.
Chữ ký và chữ viết thật của Phạm Văn Trinh tại phòng công chứng trùng với chữ ký mang tên Giám đốc Trần Thị Thanh Xuân trong tờ séc.
Theo ý kiến cá nhân của bà Xuân thì dù chỉ bằng mắt thường, ai cũng có thể nhận thấy chữ ký và chữ viết đó không phải của bà Xuân. nếu không có sự câu kết của nhân viên ngân hàng thì không thể nào một người đàn ông lại có thể mạo nhận phụ nữ giao dịch với ngân hàng mà ngay tên gọi đã có chữ “Thị” được”.
Nếu VP Bank cũng là nạn nhân trong vụ việc này thì phải phối hợp với bà Xuân để giải quyết, khắc phục lỗ hỏng
Về lý do ngân hàng không giải quyết vì nhân viên làm sai đã nghỉ việc thì bà Xuân cho rằng điều này trái với quy định của pháp luật. Theo đó, dù nhân viên đã nghỉ việc, nhưng trước đây nhân viên đó tiến hành các giao dịch với tư cách là người của ngân hàng thì mọi vi phạm của nhân viên gây ra, ngân hàng phải chịu trách nhiệm.
Tháng 9-2015, bà Xuân gửi đơn tố giác đến Phòng Cảnh sát Điều tra tội phạm về quản lý kinh tế và chức vụ (PC46) Công an TP. HCM nhưng đến nay vẫn chưa nhận được câu trả lời cụ thể. Số tiền 26 tỷ đồng của công ty Quang Huân vẫn chưa rõ khi nào sẽ được trả lại cho chính chủ.
KHÁNH HÒA (Tin8, ảnh: Internet)