Những chiêu trò trộm tiền từ tài khoản ngân hàng

Ngày đăng: 12/06/2018
2,973 Read
161 Share
Không thể phủ nhận sự tiện lợi khi sở hữu một (hoặc nhiều) tài khoản ngân hàng trực tuyến, thẻ ATM, thẻ thanh toán quốc tế... Tuy nhiên, không ít chủ sử dụng còn chủ quan, chưa quan tâm đến vấn đề bảo mật - thông tin tài khoản dẫn đến những sơ hở trong việc thanh toán trực tuyến.

Không cho người khác mượn giấy tờ để mở tài khoản ngân hàng Nhận diện những “chiêu độc” đánh cắp tài khoản ngân hàng “Vạch mặt” các chiêu thức chiếm đoạt tài khoản ngân hàng của hacker

Hàng loạt các vụ trộm cắp, lừa đảo liên quan đến tài khoản, thẻ, giao dịch trực tuyến xảy ra thời gian vừa qua là những lời cảnh tỉnh...

Lừa đảo trong giao dịch trực tuyến

Liên tiếp trong các tháng gần đây, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã nhận được nhiều đơn trình báo của công dân về việc họ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi giao dịch trực tuyến. Anh Hoàng Văn M. (24 tuổi, trú tại quận Đống Đa, Hà Nội) là một trong những nạn nhân mới nhất.

M. kể lại, cuối năm 2017, anh có mở một website cùng một fanpage trên mạng Internet để buôn bán các sản phẩm đá phong thủy. Đầu tháng 5-2018, một khách hàng người Việt Nam đang sinh sống ở nước ngoài đã liên hệ với anh, đặt mua khoảng 5 triệu tiền hàng và nhờ anh chuyển hàng đến địa chỉ người bạn ở Tiền Hải (Thái Bình). Sau khi đã chốt giá, vị khách xin số điện thoại và tài khoản ngân hàng của anh M. để tiến hành giao dịch.

“Thời điểm đó đã quá trưa, trời nắng nóng hầm hập. Điều hòa của shop lại hỏng nên tôi cảm thấy rất mệt mỏi. Cũng không hiểu sao khi đang giao dịch với vị khách “sộp” thì cùng một lúc có đến chục khách hàng liên tục vào hỏi giá, đòi xem ảnh sản phẩm...

Sau khi tôi đã cho vị khách kia số tài khoản, vài phút sau anh ta thông báo rằng đã chuyển cho tôi đủ tiền, điện thoại của tôi cũng có tin nhắn báo “Western Union TB: số dư TK VCB 0071005423xxx thay đổi +5.100.000 VNĐ từ dịch vụ chuyển tiền Western Union...”. Vài giây sau, điện thoại của tôi tiếp tục nhận được một tin nhắn: "Khách hàng nhận tiền từ dịch vụ nạp tiền điện tử Western Union làm thủ tục xác nhận để hoàn tất giao dịch tại website: http://western-union-quocte.wixsite.com/ibanking" - anh M. kể lại.

Khi anh M. bấm vào đường dẫn trên thì xuất hiện một trang web có giao diện rất giống với dịch vụ chuyển tiền Western Union, đòi nhập ID và mật khẩu. Anh M. có chat hỏi khách hàng thì anh ta nói rằng “Do chuyển từ tiền USD sang tiền Việt nên cần phải nhập ID và mật khẩu của tài khoản ngân hàng, sau đó gửi mã OTP thì lúc đó mới hoàn tất được giao dịch”. Nghe vậy anh M. liền nhập đầy đủ. Cũng chỉ khoảng một phút sau, điện thoại anh M. nhận được mã OTP và gửi cho vị khách.

Những chiêu trò trộm tiền từ tài khoản ngân hàng - Ảnh 1.

"Cặp bài trùng" Phan Anh Tuấn và Hồ Văn Đức chuyên hack facebook để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Sau khi nhấn nút send (gửi đi), anh M. mới chột dạ nghĩ rằng “mình là người nhận tiền cơ mà, sao lại phải gửi cả mã OTP cho người khác” thì đã muộn. Trong vòng 2 phút, đối tượng đã thực hiện lệnh chuyển hơn 50 triệu đồng từ tài khoản của anh M. sang một tài khoản khác. Anh M. lập tức gọi cho ngân hàng báo khóa tài khoản khẩn cấp. Tuy nhiên, không thể lấy lại được số tiền đã bị đánh cắp.

Bằng thủ đoạn tương tự, một đối tượng có nickname Facebook là Thu Huyền đã lừa đảo chiếm đoạt hơn 30 triệu đồng của chị Trần Thị T. (trú tại quận Ba Đình, Hà Nội). Theo như chị T. kể, chiều ngày 5-3-2018, Thu Huyền liên hệ mua hàng cho em gái ở Bắc Ninh. Đối tượng cũng nói là đang ở nước ngoài nên chị T. yêu cầu chuyển khoản trước rồi sẽ gửi hàng theo địa chỉ khách yêu cầu. Đối tượng này xin số tài khoản và số điện thoại của chị T. để liên lạc.

Sáng hôm sau đối tượng thông báo cho chị T. đang ở dịch vụ chuyển tiền và bảo chị kiểm tra xem đã nhận được tiền chưa? Ngay sau đó, chị T. thấy có một tin nhắn gửi đến điện thoại của mình: Western Union TB: số dư TK VCB 099100423xxx thay đổi +15.000.000 VND... từ dịch vụ chuyển tiền Western Union... Ngay sau đó là thông báo: Khách hàng nhận tiền từ dịch vụ nạp tiền điện tử Western Union làm thủ tục xác nhận để hoàn tất giao dịch tại website...

Sau khi nhập mã giao dịch, điện thoại của chị T. hiện lên tin nhắn Western Union thông báo: Quý khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống iBanking với số tiền nhận được là 11 triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch. Từ trang web mà đối tượng cung cấp cũng hiện lên dòng chữ “Thủ tục nhận tiền: Quý khách vui lòng xác thực mã OTP cá nhân để nhận tiền”.

“Sau đó, đối tượng bảo muốn mua thêm món hàng trị giá 7 triệu đồng và yêu cầu tôi nhập mã OTP vào để nhận tiền. Tôi từng sử dụng Internet banking để chuyển tiền cho khách hàng nhưng hôm đó không hiểu sao lại không đọc kỹ tin nhắn, đến khi Vietcombank gửi mã OTP, nhập mã vào bị trừ 30 triệu đồng trong tài khoản tôi mới biết mình bị lừa” - chị T. kể lại.

Thủ đoạn trộm cắp thông tin thẻ ATM

Cuối tháng 4-2018, những người thường xuyên sử dụng thẻ ATM giật mình khi nghe thông tin nhiều cán bộ nhân viên của Kênh Truyền hình Nhân dân (địa chỉ tại phố Hàng Trống, Hoàn Kiếm, Hà Nội) bị "hack" thẻ ATM.

Theo đó vào đêm ngày 25-4, một số cán bộ Trung tâm Truyền hình Nhân dân giật mình khi nhận được tin nhắn từ hệ thống ngân hàng báo rút và trừ tiền trong tài khoản, mặc dù họ đang giữ thẻ và không sử dụng giao dịch. Do vậy, Phòng Kế toán - Tài vụ của Trung tâm này đã liên hệ với Agribank là ngân hàng cung cấp thẻ tạm khóa tài khoản của tất cả cán bộ.

Tuy nhiên, sau đó tài khoản của nhiều cán bộ vẫn báo đang rút tiền. Chị M.H (một cán bộ Trung tâm) cho biết, sau khi nhận được tin nhắn của Phòng Tài vụ đã...

2,973 Read
161 Share
(290)
:
TIN BÀI NÓNG!!!
Đăng nhập
Quên mật khẩu
Đăng ký
Về đầu trang