Lý giải cái bẫy lừa đảo khi chơi tiền ảo: Hàng tỷ đô có thể bốc hơi trong 1 đêm

Ngày đăng: 19/05/2019
3,331 Read
255 Share
Những kẻ lừa đảo đã lợi dụng điều gì để khiến người đầu tư tiền ảo mất trắng tài sản?

Bitcoin - cái tên này hẳn là bạn đã nghe qua. Nó đại diện cho cơn sốt đầu tư tiền ảo diễn ra mạnh mẽ trong những năm gầy đây, giúp nhiều người kiếm được hàng triệu đô chỉ qua vài ngày. Dù giá trị của tiền ảo đã giảm mạnh hồi cuối năm 2017, nhưng một năm sau lại có dấu hiệu quay trở lại mạnh mẽ và thu hút nhiều nhà đầu tư hơn.

Tuy nhiên có được có mất. Đã có rất nhiều nhà đầu tư tiền ảo mất trắng tiền của họ chỉ sau một đêm, không phải vì giá trị tiền quay đầu, mà vì các hình thức lừa đảo. Theo thống kê, tổng giá trị các vụ lừa đảo trên thị trường tiền ảo Mỹ trong năm 2018 lên tới 1,7 tỉ USD. Đáng chú ý, con số này cao hơn 2,6 lần so với năm 2017 - thời điểm giá trị của bitcoin đạt đỉnh, chạm mốc 20.000 USD/coin.

Lý giải cái bẫy lừa đảo khi chơi tiền ảo: Hàng tỷ đô có thể bốc hơi trong 1 đêm - Ảnh 1.

Nhưng họ đã bị lừa bằng cách nào, khi nền tảng blockchain của tiền ảo cho phép việc hack rất khó xảy ra? Theo giáo sư Nir Kshetri từ ĐH Bắc Carolina (Hoa Kỳ) - người đã có nhiều năm nghiên cứu về blockchain, tiền ảo và tội phạm công nghệ - thì việc lừa đảo tiền ảo thực chất rất đa dạng, không chỉ bằng hình thức mới mà còn qua những cách hết sức "kinh điển" trong giới kinh doanh. 

Đánh vào lòng tham

Theo Kshetri, một trong những cách lừa đảo phổ biến nhất là đánh vào lòng tham của con người. Họ vẽ ra một viễn cảnh đầu tư đem lại lợi nhuận rất lớn, càng đầu tư nhiều thì lãi thu được càng cao.

Ví dụ điển hình là lừa đảo theo mô hình Ponzi - nghĩa là lấy tiền vay để trả lãi cho người khác. Các nhà đầu tư được hứa một mức lãi suất "trên trời" - lên đến 1,2%/ngày, tương đương mỗi tháng lãi 30%, cộng thêm tiền thưởng nếu mời thêm được người tham gia. Tất cả những gì phải làm là chuyển số tiền ảo đang nắm giữ vào một chiếc ví điện tử được tên lừa đảo dẫn dụ.

Lý giải cái bẫy lừa đảo khi chơi tiền ảo: Hàng tỷ đô có thể bốc hơi trong 1 đêm - Ảnh 2.

Tất nhiên, mức lãi này sẽ không được trả ngay, mà cần phải đợi một khoảng thời gian (thường là 3 tháng). Trong thời gian ấy, nhà đầu tư sẽ mời thêm người, đồng thời nhận được một khoản tiền nhỏ để xoa dịu. Và khi thời điểm đến, những kẻ lừa đảo sẽ biến mất, và bạn thì mất trắng.

Chẳng hạn như iCenter (không liên quan đến Apple) - một ứng dụng lừa đảo dạng bot (robot mạng) do một nhóm doanh nghiệp ẩn danh lập ra, với mục đích kêu gọi đầu tư bằng 2 đồng tiền ảo có thật là Bitcoin và Litecoin. Công ty ma này không công bố chi tiết mục đích gọi vốn, nhưng bằng cách nào đó vẫn đảm bảo nhà đầu tư nhận được 1,2% lợi nhuận mỗi ngày.

Con bot được chạy trên nền tảng Telegram, trong đó chúng sẽ liên tục dẫn dụ người mới bằng những tin nhắn hết sức hấp dẫn. Khi bạn quyết định đầu tư, ứng dụng sẽ tự động dẫn bạn đến địa chỉ của một ví điện tử cá nhân để gửi (deposit) tiền ảo vào.

Lý giải cái bẫy lừa đảo khi chơi tiền ảo: Hàng tỷ đô có thể bốc hơi trong 1 đêm - Ảnh 3.

Đa số sau đó cũng quyết định đợi khoảng 99 - 120 ngày nhằm nhận được khoản lợi nhuận lớn. Trong khoảng thời gian này, nhà đầu tư có thể chia sẻ và mời gọi nhiều người khác tham gia để được thưởng thêm. Và rốt cục thì số tiền ấy chẳng được đầu tư vào đâu cả, chỉ là lừa đảo mà thôi.

Một số tên lừa đảo chọn cách "đánh trực diện" vào các nhà đầu tư. Như những kẻ đứng sau OneCoin đã thu được 3,8 tỉ USD bằng cách thuyết phục các nhà đầu tư tin rằng đồng tiền ảo của chúng là có thật, chuẩn bị lên sàn đến nơi. Tất nhiên, chẳng có tiền ảo nào cả, chỉ có cú lừa là thật thôi.

Những cú lừa khó đoán

Kshetri đề cập đến một công ty lừa đảo khác là Global Trading. Công ty này cho biết họ kiếm lợi nhuận chỉ bằng việc mua đi bán lại: mua tiền ảo lúc rẻ và bán đi lúc tăng giá. Nghe hết sức logic, nhưng thực ra họ chỉ muốn lấy tiền của nhà đầu tư.

Lý giải cái bẫy lừa đảo khi chơi tiền ảo: Hàng tỷ đô có thể bốc hơi trong 1 đêm - Ảnh 4.

Dĩ nhiên, cách lừa đảo của Global Trading cũng không đơn giản như thế. Họ cũng sử dụng bot trên Telegram, cho phép nhà đầu tư truy xuất tài khoản của mình mọi lúc mọi nơi chỉ bằng một câu lệnh. Tiếc là, những thông tin đó đều là... bịa, nên có lúc nhà đầu tư thấy giá trị tài khoản tăng thêm 1% chỉ sau 1h. 

Với mức lãi (dù là ảo) như vậy, chẳng trách những phi vụ này nhanh chóng được lan tỏa - tất nhiên là trước khi bị phát hiện. Khi đã có người bị lừa, thì cú lừa ấy sẽ...

3,331 Read
255 Share
(332)
:
TIN BÀI NÓNG!!!
Đăng nhập
Quên mật khẩu
Đăng ký
Về đầu trang